المالية والمحاسبةAF097-25
الوقاية ومكافحة الاحتيال في الخدمات والمدفوعات الإلكترونية
برنامج تدريبي متخصص يجمع بين المعرفة العملية والتطبيق، ويقدمه فريق من الخبراء والمتخصصين.
AF097-25
أهداف البرنامج
- فهم البيئة التنظيمية والامتثال: التمييز بين التشريعات والأنظمة الدولية والمحلية الخاصة بالعقوبات وغسل الأموال، وضمان تطبيقها بفاعلية.
- الوقاية ومكافحة الاحتيال الرقمي: التعرف على أنماط الاحتيال المالي في بطاقات الدفع والخدمات الإلكترونية وتحديد ثغرات المخاطر الحديثة.
- الرقابة والرصد الفوري: إتقان آليات مراقبة العمليات المالية (Transaction Monitoring) وفحص قوائم الحظر (Screening) في الوقت الفعلي.
- إجراء التحقيقات وتقييم المخاطر: تطبيق متطلبات العناية الواجبة المعززة (EDD)، وتجميد الأصول، وإدارة التحقيقات للحد من الانتهاكات والمخالفات المالية.
محاور البرنامج
- بطاقات الدفع والخدمات الإلكترونية ومكافحة الاحتيال (Payment Cards, E-Services & Fraud)
- مخاطر غسل الأموال في منتجات البطاقات (Card Product AML Risks)
- §البطاقات مسبقة الدفع (Prepaid Cards)، بطاقات الخصم والائتمان.
- §آليات الشحن، إعادة الشحن، وأنماط الاستخدام غير المعتادة.
- مؤشرات الاحتيال والأنشطة المشبوهة عبر نقاط البيع والسحب (POS & ATM Fraud/AML)
- §عمليات السحب النقدي الم مكثف، نقاط البيع (POS)، والتجارة الإلكترونية (E-commerce).
- §مؤشرات سرعة العمليات (Transaction Velocity) والتوزع الجغرافي للعمليات.
- العمليات الدولية ومخاطر التجار والبلدان المرتفعة المخاطر
- §فحص المعاملات العابرة للحدود بالبطاقات.
- §التعامل مع التجار مرتفعي المخاطر (High-Risk Merchants) والجهات المحظورة.
- التطبيق العملي على نظام البطاقات (SmartVista System Controls)
- §فهم سيناريوهات وقواعد المراقبة المطبقة على نظام SmartVista.
- §كيفية قراءة التنبيهات الصادرة عن نظام البطاقات وتفسيرها.
- الفرق بين الاحتيال وغسل الأموال (Fraud vs AML in Cards)
- §التمييز بين النمط الاحتيالي (Financial Fraud) والنمط الناتج عن غسل الأموال.
- §آلية التصعيد والتنسيق بين فريق مكافحة الاحتيال (MDP) وإدارة الامتثال.
- التحقيق في تنبيهات البطاقات وإصدار التقارير
- §آلية جمع الأدلة الخاصة بعمليات البطاقات وإغلاق التنبيهات أو تصعيدها.
- ورشة عمل ومحاكاة لسيناريوهات احتيال وبطاقات مشبوهة
- §دراسة حالات واقعية لاستخدام بطاقات مسبقة دفع في أنشطة مشبوهة.
- تقييم تخصصي لموظفي البطاقات والخدمات الإلكترونية
- §اختبار قياس الفهم واجتياز الكفاءة التشغيلية لنظام البطاقات.
- مراقبة العليات، التحقيقات والعناية المعززة (Transaction Monitoring & EDD)
- قواعد وسيناريوهات مراقبة العمليات (AML Transaction Monitoring Scenarios)
- §سيناريوهات التجزئة (Structuring/Smurfing)، الحركة السريعة للأموال، وتغير النمط.
- §معالجة القواعد التشغيلية على نظام المراقبة الآلي (AML/FCCM System).
- إدارة التنبيهات ودورة التحقيق (Alert Handling & Investigation Workflow)
- §الاستلام، المراجعة الأولية، جمع البيانات، واتخاذ القرار.
- §الالتزام باتفاقيات مستوى الخدمة (SLA) وجودة التوثيق.
- العناية الواجبة المعززة (Enhanced Due Diligence - EDD)
- §إجراءات EDD للعملاء مرتفعي المخاطر، والشركات ذات الهياكل المعقدة.
- §التثبت من مصدر الثروة (Source of Wealth) ومصدر الأموال (Source of Funds).
- إعداد بلاغات الاشتباه (STR/SAR Preparation)
- §كيفية صياغة وتوثيق تقرير الاشتباه الداخلي والخارجي المرفوع لوحدة المعلومات المالية.
- مراجعة جودة التحقيقات (Quality Assurance & Case Management)
- §اختبار العينات (Sampling Process) وضمان جودة إغلاق الملفات والتأكد من وجود ممر تدقيق كامل (Audit Trail).
الفئة المستهدفة
- مسؤولو وأخصائيو الامتثال (Compliance) ومكافحة غسل الأموال (AML).
- فريق مراقبة العمليات المالية، والتحقيقات، ومكافحة الاحتيال (Anti-Fraud).
- العاملون في قطاع المدفوعات الإلكترونية، وأمن البطاقات، وقنوات الدفع الرقمية.
- مسؤولو إدارة المخاطر، والتدقيق الداخلي، والمستشارون القانونيون بالقطاع المصرفي والمالي.